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现实版“黄金大劫案”!团伙自制假金块骗走190亿,真相竟是...

中金在线民生放大镜 已入驻财经号 2018-02-06 10:28:25
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视频简介
  几年前,一部名为《黄金大劫案》的电影让很多观众印象深刻,然而,在最近竟然真实地上演一出“黄金大劫案”。这个诈骗团伙用自制的假黄金,在十几家银行、金融机构一共骗走了190亿元的贷款,简直是刷新了诈骗界的记录。那么这是一场怎样的骗局?这些假黄金又来自何处、来自何人?

  要知道这起案件的缘由,首先要知道一个地方——位于河南省和陕西省交界的灵宝市,这里因黄金矿藏而知名。在当地,用实物黄金抵押贷款的资本运作模式并不少见,甚至形成了一种“炒金模式”。这个“炒金模式”是这样的:假如,每克黄金250元,那么250万元就可以购买1万克黄金,再把1万克抵押给银行,就可获得200万元的贷款。再用200万元的贷款收购8000克黄金,再将8000克黄金抵押给银行,又可获得160万元贷款。以此循环,250万元可以撬动价值约为1200多万元的黄金,形成近五倍的杠杆。借助这种方法,有人从金融机构套取了大量贷款。

  张青民与其亲朋组成的犯罪团伙就是其中之一。他们制作出了掺钨的假黄金,并多次把这些假黄金质押在银行或联社骗取贷款。也许很多人会问,难道银行和金融机构都不检查黄金的真伪吗?事实是这样的,这个团伙做的假黄金,钨的含量占62%左右,黄金约占38%。金砖的外表是标准金,里面却装着钨块,能骗过普通检测仪器,如果不用打钻和熔炼的检测方法,很难被发现。就这样,这个诈骗团伙在几年的时间里,分别把假黄金抵押给了19家银行业金融机构,一共骗到了190亿元的贷款。至于骗贷所得,他们一方面继续购买造假材料用来制作假黄金进行骗贷,另一方面则是用于购买房屋、车辆等个人消费与挥霍。

  俗话说,天网恢恢疏而不漏,2017年5月19日,潼关县公安局正式立案,一起横跨豫陕两省的假黄金骗贷案浮出水面。今年2月2日,银监会通告称,公安机关已抓获35名外部涉案人员。这起案件的背后,是骗子利用了银行业金融机构存在的漏洞,才会有机可乘。如果多一份警惕,多一份检测,也就不会让这些骗子得逞了,毕竟小心驶得万年船。
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